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黑龙江快乐十分十一选五:外貿收款風險:伊朗、俄羅斯的貨款怎么收?被制裁國家收匯款解決方案!

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黑龙江快乐十分走势图彩经网 www.rsjses.com.cn 客戶所在的國家都被美國或歐盟經濟制裁了,貨款該怎么收?

1、我好不容易談一個俄羅斯客戶,結果收款遇到了問題,客戶匯款被退回了。銀行說是因為俄羅斯是被美國制裁的國家,所以原路退回了,那以后俄羅斯客戶怎么做???


2、俄羅斯是受制裁國家,收款應該怎么收?中國銀行說如果查到會要求提供很多資料。私人賬戶銀行管得也嚴格,基本不能收款。怎么辦呢?


3、我有個伊朗客戶目前下了很多單,因為美國制裁的原因,現在他很難買到美金付尾款??突飾?,他能否賣點伊朗產品給中國,換點美金用來做貿易?


三位讀者遇到的問題是一樣的,就是客戶所在的國家都被美國或歐盟經濟制裁了,因此匯款上有困難。


有人會問說,明明是美國制裁的,跟中國銀行有什么關系?為什么中國的銀行接收不了匯過來的美金?因為國際貿易的問題不僅要遵從我國的相關法律,同時也要考慮到國際慣例。銀行對高風險地區的款項往來確實很敏感,因為若被查到,將被處罰甚至銷戶。

俄羅斯在2014年就已經被經濟制裁,但是我們公司依然能和俄羅斯客戶正常貿易,所以這些問題是有方法可解的。


以下提供的解決方案對于任何一個被制裁的國家都適用。

第一種方案:先讓客戶查詢一下本地銀行是否在經濟制裁的名單當中

在說解決方案之前,我們先看下具體是哪些國家被美國、歐盟或聯合國經濟制裁了。

查詢方式:

聯合國制裁名單查詢網:

https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美國OFAC制裁名單查詢網站:

//sanctionssearch.ofac.treas.gov

歐盟制裁名單查詢網站:

//eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

以俄羅斯為例,在制裁名單中的5家俄羅斯銀行是:俄羅斯聯邦儲蓄銀行(Sberbank)、俄羅斯外貿銀行(VTB Bank)、Gazprombank、Vnesheconombank (VEB)和俄羅斯農業銀行(Rosselkhozbank)。


有部分銀行信任的客戶可以正常通過這5家銀行匯款,這類客戶通常已經在國際貿易中有長期穩定的交易往來,被當地銀行所信任,因此他們能匯款。

但大多數都會被要求提供以下材料:

1.反洗錢調查表

2.風險承諾函

3.出口方、付款方以及三方關系的證明

銀行說需要提供什么材料,我們就應該提供什么材料。只要配合銀行,也可以正常收款。

另外,俄羅斯這5家銀行雖然被制裁,但這些銀行在歐盟的子公司不在制裁范圍內。也就是說,如果客戶能通過在歐盟的子公司匯款,也是可以正常收款的。而且俄羅斯其他小銀行是沒有在制裁名單之列的,也可以正?;憧?。

第二種方案:第三方匯款

例如西聯匯款、速匯金等,還有一些客戶那邊的當地商行提供代收美金和代匯款美金的服務,只是他們會收取服務費。

據我所知,在很多被美國制裁的國家,當地會有這樣的代理商行或公司,所以讓客戶去了解一下,應該不難找到。

第三種方案:第三人匯款

很多時候,客戶會充分信賴第三人,并且讓第三人幫忙匯款。第三人可能在中國,也可能在其他國家,但是他們往中國匯款是沒有阻礙的。

第三人可能是貨代,也可能是合作了很久的供應商,還有可能是朋友。如果客戶能夠信賴第三人,有機會把貨款給到第三人幫忙匯款,就會省去很多麻煩。

比如,我們以前一個俄羅斯客戶,每年都會去北京看望一位老朋友,他們以前是合作關系,后來北京朋友辭職了,雖然已經沒有業務來往,但是每次俄羅斯客戶的貨款都是由這位北京朋友匯過來的。

第四種方案:更換匯款貨幣,比如換成人民幣

既然是和中國人做生意,為什么一定要匯美金?人民幣不是一個很好的選擇么?所以我們可以找一些接受人民幣匯款的銀行,讓客戶匯到這樣的銀行即可。


回到第三位讀者的問題,伊朗客戶不一定要買美金,何不試試使用人民幣?有一些代理收款的公司是可以幫忙代收人民幣的。而且很多人也曾用過昆侖銀行收款人民幣,因為昆侖銀行開立了歐元和跨境人民幣賬戶,可以安全合法的接收來自伊朗客戶的貨款,可接收L/C,T/T匯款方式。


外媒稱,510日,中國啟動了連接中國北方地區和伊朗首都德黑蘭的一項貨運列車服務。這個大型項目對兩國之間的貿易流通可能發揮至關重要的作用。因此人民幣的流通是增進中國和伊朗兩國貿易的重要橋梁。


也有報道稱,中國央行的數據顯示,中俄相關企業在雙邊貿易中已經開始不使用美元。在亞洲的進出口貿易中,俄羅斯企業正日益轉向用人民幣-盧布進行直接結算。


針對不清楚是否制裁的國家或地區,如:中東、伊朗、迪拜等客戶如果用人民幣付款,可以退稅嗎?

答案是,可以!但是一定要注意這些:

目前跨境貿易人民幣結算范圍已擴大至全國。根據國稅函[2010]303號文件規定,出口企業申報以人民幣結算的出口貨物退(免)稅,所需提交書面資料及辦理程序與其他外幣結算的出口業務完全相同,僅在電子數據申報方面有所區別,即在出口退(免)稅明細數據中增加相應的標志。

簡單來說,可以這樣理解,跨境人民幣等于匯率為1的外幣,操作方式與美金結匯是一樣的。也不用擔心來自伊朗、迪拜的人民幣付款是否能退稅,因為退稅與外匯的來源國是沒有關系的。

人民幣退稅的具體操作

外貿企業:

外貿企業申報辦理跨境貿易人民幣結算方式出口貨物退(免)稅時,可單獨向主管稅務機關申報,也可與其他出口貨物一并申報。外貿企業出口退稅申報系統在進行出口明細錄入時只有美元離岸價欄,以人民幣報關的,可直接在美元離岸價欄輸入人民幣離岸價,須在備案欄標注“KJ”,業務代碼選擇“KJ 跨境貿易。

生產企業:

生產企業跨境貿易人民幣結算業務應與其他出口貨物一并申報。申報時在生產企業出口退稅申報系統的出口貨物明細申報錄入中,原幣代碼欄必須填寫“RMB”;原幣幣別必須填寫人民幣元;原幣離岸價欄按照人民幣離岸價的金額填寫;原幣匯率欄填寫“100”;美元匯率欄按實際匯率填寫;備案欄標注“KJ”,業務類型代碼選擇“KJ 跨境貿易。

以上四種解決方案具有普適性,但依然要根據客戶的具體情況,選擇其中一種更為合適的方案。當然,如果讀者有其他的方案,請留言提供,我替所有外貿同行先對你表示感謝。

附:以下國家存在收款風險,請提高警惕

中文國家名

英文國家名

阿富汗

Afghanistan

阿爾巴尼亞

Albania

安哥拉

Angola

阿塞拜疆

Azerbaijan

巴哈馬

Bahamas

孟加拉國

Bangladesh

伯利茲

Belize

玻利維亞

Bolivia

波斯尼亞和黑塞哥維納

Bosnia and Herzegovina

緬甸

Myanmar

布隆迪

Burundi

柬埔寨

Cambodia

喀麥隆聯合共和國

United Republic of Cameroon

中非共和國

Central African Republic

CHAD

CHAD

哥倫比亞

Colombia

科摩羅

Comoros

哥斯達黎加

Costa Rica

克羅地亞

Croatia

古巴

Cuba

剛果民主共和國

Democratic Republic of the Congo

多明尼加共和國

Dominican Republic

東帝汶

East Timor

厄瓜多爾

Ecuador

薩爾瓦多

El Salvador

赤道幾內亞

Equatorial Guinea

厄立特里亞

Eritrea

岡比亞

Gambia

危地馬拉

Guatemala

幾內亞

Guinea

幾內亞比紹

Guinea-Bissau

圭亞那

Guyana

海地

Haiti

洪都拉斯

Honduras

伊朗

Iran

伊拉克

Iraq

象牙海岸

Ivory Coast

牙買加

Jamaica

哈薩克斯坦

Kazakhstan

肯尼亞

Kenya

韓國

Korea

老撾人民民主共和國

Lao People's Democratic Republic

吉爾吉斯斯坦

Kyrgyzstan

黎巴嫩

Lebanon

利比里亞

Liberia

利比亞

Libya

馬其頓

Macedonia

前南斯拉夫共和國

The former Yugoslav Republic

馬達加斯加

Madagascar

馬里

Mali

毛里塔尼亞

Mauritania

黑山

Montenegro

莫桑比克

Mozambique

尼泊爾

Nepal

尼加拉瓜

Nicaragua

尼日利亞

Nigeria

巴基斯坦

Pakistan

巴拿馬

Panama

巴布亞新幾內亞

Papua New Guinea

巴拉圭

Paraguay

秘魯

Peru

白俄羅斯共和國

Republic of Belarus

南蘇丹共和國

Republic of South Sudan

剛果民主共和國

Democratic Republic of the Congo

俄羅斯

Russia

塞爾維亞

Serbia

塞拉利昂

Sierra Leone

索馬里

Somalia

蘇丹

Sudan

敘利亞

Syria

塔吉克斯坦

Tajikistan

坦桑尼亞

Tanzania

東帝汶

East Timor

多哥

Togo

土庫曼斯坦

Turkmenistan

烏干達

Uganda

烏克蘭

Ukraine

墨西哥合眾國

United Mexican States

烏茲別克斯坦

Uzbekistan

瓦努阿圖

Vanuatu

委內瑞拉

Venezuela

也門

Yemen

津巴布韋

Zimbabwe

阿拉伯聯合酋長國

United Arab Emirates

迪拜

Dubai

巴爾干半島

Balkan

科特迪瓦

Cote d'Ivoire

朝鮮

North  Korea


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